Notre accompagnement
Bien entendu il est forcément réducteur de vouloir créer des thématiques d’intervention, dans la mesure où chacun d’entre nous a ses propres objectifs.
L’accompagnement que je réalise est donc personnalisé, et les solutions que je vous proposerai pour un même objectif pourront être différentes en fonction de votre situation personnelle et de votre sensibilité propre.
Il s’agit toujours d’une approche globale, qui a pour objectif de mesurer l’impact de vos décisions sur les différents plans : civil, financier et fiscal.
Il faut bien commencer un jour !
Ensemble nous pouvons mettre en place un plan d’action qui nous permettra d’arriver progressivement aux objectifs que vous aurez fixés : protéger votre famille, disposer de revenus complémentaires à une certaine date, financer les futures études de vos enfants, préparer votre retraite…
Nous utiliserons pour cela les atouts dont vous disposez (votre capacité d’épargne ou d’emprunt), et nous prendrons en compte vos contraintes personnelles pour arriver à des solutions qui vous correspondent.
Pour cela il existe des solutions juridiques (régimes matrimoniaux, donations, testaments…), mais également des solutions financières ou encore des pistes d’optimisation fiscale.
Chacune a ses avantages et ses inconvénients, et je vous aiderai à les appréhender de la façon la plus exhaustive possible pour vous permettre de prendre des mesures qui vous correspondent.
Votre patrimoine s’est constitué tout au long de votre vie et des opportunités qui se sont présentées. Vous avez mis en place des solutions ou des placements dont vous voulez vous assurer qu’ils sont toujours adaptés.
Un audit de votre situation actuelle et des solutions existantes permettra d’identifier les points à améliorer, et les solutions proposées pour atteindre vos objectifs. Ces préconisations vous seront formalisées dans un rapport d’étude que je vous remettrai. Par la suite, je vous accompagnerai si vous le souhaitez dans la mise en place des solutions proposées.
Modification de vos objectifs ou de votre situation familiale, évolution de vos revenus, nouvelle loi de finances, évolution de vos placements…
Le contexte évolue en permanence, c’est pourquoi je propose de vous accompagner dans la durée.
Dans le cadre du suivi patrimonial nous vérifierons ensemble régulièrement que les solutions choisies correspondent toujours à vos objectifs. Ainsi nous pourrons faire les ajustements nécessaires pour conserver l’efficacité des actions mises en place.
En relation étroite avec les autres conseils (expert-comptable, avocat…) j’accompagne depuis plus de 20 ans des chefs d’entreprise au quotidien, sur les thématiques suivantes :
- forme juridique de l’entreprise
- statut du dirigeant
- statut du conjoint s’il travaille dans l’entreprise
- couverture des revenus et maintien de la pérennité de l’entreprise en cas d’incident de santé
- optimisation de la rémunération
- placement de trésorerie stable
- transmission de l’entreprise